KYC-Verifizierung (Enterprise)
Know Your Customer (KYC) ist für Auszahlungen und regulierte Finanzvorgänge erforderlich. Die Enterprise-Version (Juli 2026) erweitert das Profil um zusätzliche Identitätsfelder.
KYC-Profil öffnen
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Schritte
1. Persönliche Informationen
| Feld | Beschreibung |
|---|---|
| Vor- und Nachname | Wie im Ausweis |
| Geburtsdatum | Pflichtfeld |
| Geschlecht | Optional |
| Geburtsort | Optional |
| Beruf | Optional |
| Telefonnummer | Kontakt für Verifizierung |
| Steuer-ID (TIN) | Je nach Land erforderlich |
| Wohnsitzland | Land des Hauptwohnsitzes |
| Adresse | Vollständige Anschrift |
2. Ausweisdokument
| Feld | Beschreibung |
|---|---|
| Dokumenttyp | Personalausweis, Reisepass, Führerschein |
| Dokumentnummer | Nummer laut Ausweis |
| Ablaufdatum | Für automatische „Abgelaufen"-Erkennung |
3. Dokumente hochladen
- Profilbild / Selfie
- Ausweis Vorderseite
- Ausweis Rückseite (falls erforderlich)
- Galerie – zusätzliche Nachweise
Dateien werden sicher im S3-Speicher abgelegt.
KYC-Status
| Status | Bedeutung |
|---|---|
| Nicht begonnen | Profil unvollständig |
| In Bearbeitung | Eingereicht, wartet auf Admin-Prüfung |
| Genehmigt | Auszahlungen möglich |
| Abgelehnt | Korrektur oder Neuantrag nötig |
| Abgelaufen | Ausweis abgelaufen – Re-Verifizierung erforderlich |
| Erneute Einreichung angefordert | Admin hat Korrektur angefordert |
Erneute Verifizierung (Resubmit)
Wenn der Admin eine Erneute Einreichung anfordert (z. B. falsche Daten, abgelaufener Ausweis):
- Eine Resubmit-Karte erscheint im KYC-Profil mit Begründung
- Korrigieren Sie die betroffenen Felder
- Laden Sie ggf. neue Dokumente hoch
- Reichen Sie erneut ein
API-Endpunkt: POST /api/kyc/request-resubmit (Admin-seitig ausgelöst).
Admin-Prüfung
Admins prüfen Anträge unter KYC Requests (/kyc-requests):
- Vollständiges Profil mit allen Enterprise-Feldern
- Dokumente einsehen
- Status setzen: Genehmigen, Ablehnen, Abgelaufen, Resubmit anfordern
Datenschutz
KYC-Daten werden nur für Compliance und Auszahlungsprüfung verwendet. Zugriff ist auf berechtigte Admins (ManageKyc) beschränkt.